Полная заморозка: за что могут заблокировать банковский счёт
Большинство современных людей хранят деньги на счетах в банках. Важно знать, что определённые действия могут быть восприняты финансовой организацией как подозрительные — в таком случае средства на счету могут оказаться заморожены. Юрист Дмитрий Кваша рассказал «Вечерней Москве», каких операций стоит избегать, чтобы не столкнуться с неприятностями.
Задолженность
Если у человека есть просроченный кредит или другие долговые обязательства, его счёт могут заблокировать. Происходит это по запросу судебного пристава, который отравляет в банк исполнительный лист. Как правило документ рассылается в 50 крупнейших банков, где у должника могут быть открыты счета. Если на них есть средства, они списываются, а если счёт пуст, он блокируется, и все поступающие на него средства идут на уплату задолженности.
Подозрительные переводы
Эксперт привёл другие случаи, в которых банк может заморозить счёт. Например, если владелец небольшого заведения принимает оплату не через кассу, а на личную карту. Это же касается и тех, кто продаёт товары или услуги через доски объявлений.
Кваша добавил, что с блокировками нередко сталкиваются те, кто работают в секторе криптовалюты. Банки могут посчитать операцию подозрительной, поскольку непонятно, откуда поступают деньги. Ещё одна неодобряемая операция — перевод денег на другой счёт сразу после их зачисления.
Снятие наличных
Осторожнее нужно быть и с обналичиванием средств. Заморозка счёта может коснуться тех, кто снимает со счёта крупные суммы вскоре после их зачисления.
«Такие операции свидетельствуют о том, что это не обычные ежедневные потребительские операции, а перегонка денег со своих счетов на чужие. Это является сигналом для банка о нарушении правил, поэтому счет клиента блокируется», — предупредил юрист.
ИП и организации
Ещё внимательнее стоит быть при переводах средств между компаниями и их выводом со счёта ИП на карты физлиц. Банк может посчитать такие операции попыткой ухода от налогов. В случае блокировки придётся давать пояснения и доказывать законность транзакций официальными документами — и если банк сочтёт их недостаточными, счёт не разблокируют.
Узнайте, что делать, если у вас кредит и вы лишились работы. Паниковать в такой ситуации не стоит, но срочные меры предпринять нужно.
Также мы рассказывали, как откладывать деньги даже с небольшой зарплаты. Если распланировать бюджет и следовать правильным установкам, можно легко накопить сбережения.