18 лучших книг про финансовую грамотность, которые изменят отношение к деньгам

Основная причина таких проблем — недостаточный уровень финансовой грамотности.

Финансовая грамотность – это не только знание, как добиться денежного благополучия и избежать кризисов, но и умение эффективно использовать финансовые инструменты в повседневной жизни.

Финансово грамотный человек умеет:

Повышение финансовой грамотности приносит заметную пользу человеку в повседневной жизни, потому что уменьшает стресс и повышает средний доход. Полученные навыки позволяют сокращать ненужные расходы, эффективно накапливать средства, снижать семейные конфликты из-за денег и быстрее достигать личных финансовых целей.

Универсальных советов не существует, ведь у каждой семьи свое понимание финансовой стабильности. Оно заключается в чувстве уверенности и балансе между настоящим и будущим, когда достижение важных целей, таких как накопление на жильё, не заставляет нас отказываться от мелких радостей вроде посещения театра.

За уровень стабильности наших финансов отвечаем мы сами, и здесь на помощь приходят как «мягкие» (soft skills), так и «твердые» навыки (hard skills).

Soft skills — это навыки общения и работы с людьми:

Hard skills — это конкретные профессиональные умения и знания:

Список книг по финансовой грамотности для детей и взрослых, которые можно читать с любым багажом знаний, так как здесь рассказаны основы и базовая информация о финансах.

«Мани, или Азбука денег» отличается от многих других книг по финансовой грамотности своей простотой, наглядностью и практической направленностью. Шефер не только даёт теоретические знания, но и демонстрирует их применение на конкретных примерах из жизни, делая акцент на важности раннего приобщения детей к денежным вопросам.

Бодо Шефер рассказывает о финансах через историю двенадцатилетней девочки и её собаки по имени Мани, которые вместе погружаются в мир финансовой грамотности. Несмотря на кажущуюся простоту и детскую направленность рассказа, содержание обладает глубоким значением, делая книгу ценной и для взрослых. Многие взрослые, как показывает практика, мало что знают о грамотном обращении с деньгами.

Шефер детально и понятно объясняет, что такое деньги и как научиться не только сохранять их, но и приумножать. Он убежден, что знания, полученные из его книги, способны кардинально изменить отношение к деньгам и поведение в финансовом плане у людей любого возраста.

В своей книге Роберт Кийосаки делится воспоминаниями о двух «отцах» из детства: своём биологическом отце, который несмотря на образование и стабильную работу оставался финансово зависимым, и «богатом папе» — отце его лучшего друга, человеке без высшего образования, но достигшем значительного материального успеха благодаря грамотному управлению деньгами и инвестициям.

Через контраст этих двух фигур Кийосаки исследует глубинные причины финансовых успехов и неудач, подчеркивая значимость образования в области личных финансов. Он утверждает, что ключ к достижению финансовой независимости и богатства лежит не в высоком заработке, а в умении управлять своими доходами и активами.

«Богатый папа, бедный папа» не просто открывает читателям основные финансовые понятия, такие как активы, пассивы и инвестирование, но также мотивирует к изменению мышления в отношении денег.

Книга представляет собой продолжение его знаменитого бестселлера «Богатый папа, бедный папа». В ней автор углубляется в концепции, касающиеся создания и управления денежными потоками, а также разъясняет, как различные источники дохода влияют на финансовую независимость и свободу человека.

Центральной идеей книги является разделение всех источников дохода на четыре типа, которые Кийосаки называет квадрантами: «Наемный работник» (E), «Самозанятый» (S), «Бизнесмен» (B) и «Инвестор» (I). Каждый квадрант представляет собой разные подходы к заработку и требует различных навыков и мышления для успеха.

Кийосаки считает, что для достижения финансовой свободы необходимо стремиться к переходу из квадранта «Наемный работник» или «Самозанятый» в квадранты «Бизнесмен» и «Инвестор», где доход не привязан напрямую к вашему времени и усилиям. Он подчёркивает важность финансового образования и развития предпринимательского мышления для успешного перехода.

Он предлагает читателям конкретные стратегии и советы по созданию и развитию источников пассивного дохода, а также демонстрирует важность инвестирования в активы, которые приносят доход.

Классика, написанная в форме истории о древнем Вавилоне, остается актуальной и по сей день, давая современным читателям ценные уроки, как накапливать богатство, управлять своими средствами и избегать финансовых ошибок.

Клейсон, через истории успеха и неудач обитателей Вавилона, раскрывает фундаментальные принципы финансовой мудрости. Он обучает читателей важности сохранения части заработанного, инвестирования с целью получения дохода и разумного распределения средств.

Одна из ключевых идей книги заключается в том, что даже небольшой доход может привести к накоплению значительного богатства при правильном и разумном управлении.

Классическое произведение, написанное в 1937 году, которое остается одним из самых популярных руководств по достижению финансового успеха.

Хилл провел двадцать лет, исследуя жизни более 500 успешных людей своего времени, включая Генри Форда и Томаса Эдисона, чтобы выявить универсальные принципы успеха. В книге он делится 13 шагами к богатству, среди которых определение конкретной жизненной цели, настойчивость, сила воли и организованный план действий.

Хилл подчеркивает важность позитивного мышления, самовнушения и желания как ключевых элементов для достижения финансового благополучия и личностного роста. Хилл убеждает читателей, что мысли и вера в себя могут преобразовать жизнь человека, и предлагает практические методы для применения этих идей в повседневной жизни.

«Думай и богатей» не просто учит, как заработать деньги, но и рассматривает богатство в широком смысле, включая удовлетворенность от работы, личные отношения и самореализацию.

Мотивационное произведение, которое предлагает читателям уникальный взгляд на достижение личного успеха и духовного обогащения. Бестселлер рассказывает историю успешного адвоката, чья безудержная карьера и стремление к материальному успеху приводят к кризису личностного роста, после чего он отправляется в путешествие по Индии, где становится учеником мудрых монахов.

В процессе своего путешествия главный герой узнает о жизненных принципах, которые помогают достичь гармонии между внутренним миром и внешней жизнью. Книга описывает семь основных уроков, которые включают важность умственного, физического и эмоционального здоровья, а также необходимость живого соединения с собственными целями и мечтами.

«Монах, который продал свой Феррари» предлагает практические советы и упражнения для саморазвития, подчеркивая важность самодисциплины, настойчивости и положительного мышления в процессе преодоления жизненных испытаний.

Практическое руководство по созданию и реализации эффективного плана управления личными финансами. Автор, опытный специалист в области финансового планирования, делится своими знаниями и инструментами для достижения финансовой стабильности и независимости.

В книге подробно разбираются ключевые аспекты финансового планирования, включая составление бюджета, управление долгами, планирование сбережений и инвестиций, а также подготовку к пенсии. Паранич предлагает конкретные шаги и методики, которые помогают читателям разработать персонализированный финансовый план, учитывая их индивидуальные цели, доходы и расходы.

Главная особенность книги — её практическая направленность. Автор дает не только теоретические знания, но при этом предоставляет читателям инструменты, таблицы и примеры, которые можно применять в жизни.

Настоящий путеводитель по миру личных финансов для широкой аудитории. Анастасия Тарасова, имея обширный опыт в сфере финансового консалтинга и планирования, предлагает доступный и эффективный подход к управлению личным бюджетом, накоплению средств и инвестированию.

Тарасова детально рассматривает основные принципы разумного финансового поведения, начиная с формирования грамотного подхода к расходам и заканчивая стратегиями эффективного накопления и инвестирования.

Книга наполнена практическими советами, реальными примерами и упражнениями, которые помогут читателям сделать свои финансы управляемыми и прозрачными.

Теперь рассмотрим, что можно почитать для развития финансовой грамотности, если вы уже не новичок. Азы и основы пройдены, так что дальше вам нужно двигаться к более серьезным темам. Мы собрали лучшие книги про финансы и инвестиции, чтобы вы смогли глубже погрузиться в тему и приумножить свои личные деньги.

Книга представляет собой глубокий анализ и систематизацию инвестиционных стратегий одного из самых успешных инвесторов в истории — Уоррена Баффетта. Автор изучает ежегодные письма Баффетта к акционерам его компании Berkshire Hathaway, начиная с 1965 года, выделяя основные принципы, методы и философию, которые лежат в основе его феноменального финансового успеха.

Джереми Миллер не только тщательно выбирает наиболее значимые уроки из обширного объема писем Баффетта, но и превращает их в понятное руководство по инвестированию для широкой аудитории. Книга раскрывает, как Баффетт подходит к выбору компаний для инвестирования, оценке их стоимости, управлению рисками, а также как он видит идеальные отношения между инвестором и компанией.

Особенность работы Миллера заключается в том, что он делает акцент на вечных ценностях инвестирования, которые остаются актуальными независимо от текущей экономической конъюнктуры или модных тенденций на финансовых рынках.

Книга не только обучает основам инвестиций, но и вдохновляет на развитие личных качеств, таких как терпение, дисциплина и стратегическое мышление, которые необходимы для успеха в инвестициях.

Масштабное исследование мира личных финансов и инвестирования, представляющее собой сборник стратегий и советов от ведущих мировых финансовых экспертов, собранных и систематизированных известным мотивационным спикером и коучем.

Роббинс проводит читателя через комплексные аспекты финансового планирования, от основ создания богатства до его сохранения и приумножения. При этом книга написана доступным языком и направлена на широкую аудиторию, независимо от уровня финансовых знаний и опыта.

Автор делится не только финансовыми стратегиями, но и философией богатства, мотивацией и психологическими аспектами, влияющими на управление деньгами.

Книга Томаса Стэнли разрушает стереотипы о богатстве, демонстрируя, что большинство миллионеров живет среди нас и ведет весьма скромный образ жизни. Основываясь на обширных исследованиях и интервью с реальными миллионерами, Стэнли раскрывает, что ключ к накоплению богатства не в высоком доходе, а в умении экономить и инвестировать с умом.

Автор подчеркивает важность самодисциплины, бережливости и рационального подхода к расходам как основные черты характера, позволяющие обычным людям достигать финансовой независимости. Книга дает читателям практические советы и стратегии по формированию состояния, акцентируя внимание на значении долгосрочного планирования и инвестиций.

Книга считается одним из фундаментальных произведений в области инвестирования и финансовой аналитики. Опубликованная впервые в 1949 году, она до сих пор является библией для инвесторов, стремящихся к осмысленному подходу вложения средств.

Грэм, часто называемый «отцом ценностного инвестирования», предлагает в книге стратегию, основанную на тщательном анализе и оценке фундаментальных показателей компаний. Он делит инвесторов на две категории — «активных» и «пассивных», и детально описывает, какие подходы к инвестированию наиболее эффективны для каждой из них.

«Разумный инвестор» учит не просто выбирать акции или другие инвестиционные инструменты, но и развивать дисциплину, терпение и рациональность в принятии инвестиционных решений. Грэм подчеркивает важность маржи безопасности, как основного принципа защиты инвестора от ошибок и рыночной волатильности.

Комплексное руководство по эффективному управлению личными финансами. Автор делится своим профессиональным опытом в области финансового планирования, предлагая читателям проверенные стратегии сохранения и приумножения сбережений.

В книге рассматриваются различные аспекты управления личными финансами, включая составление бюджета, планирование расходов, выбор оптимальных инвестиционных инструментов, а также защиту сбережений от инфляции и финансовых кризисов.

Конаш акцентирует внимание на важности грамотного подхода к инвестированию, предостерегая от распространенных ошибок и решений, приводящих к потере средств. Каждая тема сопровождается конкретными советами, примерами из практики и рекомендациями по применению теоретических знаний в повседневной жизни.

Автор рассматривает стратегии диверсификации инвестиций на международном уровне, предлагая читателям уникальный взгляд на глобальные финансовые рынки. Фабер, известный аналитик и инвестор, делится своими знаниями о том, как правильно распределять активы для минимизации рисков и максимизации доходности инвестиционного портфеля.

Он подробно анализирует различные классы активов, включая акции, облигации и товары, а также рассматривает исторические тенденции и экономические циклы, чтобы обосновать свои стратегии распределения активов. Особое внимание Фабер уделяет концепции «перманентного портфеля» и важности географической диверсификации для защиты инвестиций от волатильности и геополитических рисков.

Комплексное руководство по личным финансам для молодого поколения. Опираясь на простые, но мощные принципы управления деньгами, Рамит Сети предлагает читателям шаг за шагом следовать программе, разработанной на основе понимания психологии денег, современных инвестиционных стратегий и автоматизации финансовых процессов.

Автор делится стратегиями по избавлению от долгов, эффективному бюджетированию, автоматическому сбережению и инвестированию, а также предлагает советы по умному выбору банковских продуктов и страховок.

Рамит подчеркивает важность начала инвестирования как можно раньше, используя преимущества сложных процентов и диверсификации портфеля. При этом он не требует от читателей жертвовать своими маленькими радостями ради финансового успеха, а скорее учит балансировать между ними, используя деньги как инструмент для достижения своих целей и желаний.

В 2014 году Александр Силаев, ранее известный как философ и журналист, серьезно увлекся биржевой торговлей и смог превратить ее в постоянный источник дохода. В своей книге он, опытный инвестор и трейдер, предлагает нестандартный взгляд на инвестиции.

Силаев проводит тщательный анализ финансового рынка и широкий спектр инвестиционных инструментов, включая валюты, золото, банковские депозиты, облигации, займы и акции различного уровня, а также структурные продукты и инвестиционные фонды. Он указывает на распространённые ошибки, которые допускают инвесторы, и рассказывает о малоизвестных аспектах работы с финансовыми инструментами, подчеркивая важность знаний о хитростях рынка.

Жеральд Отье придерживается идеи, что инвестиции могут и должны быть разнообразными, в зависимости от индивидуальных предпочтений и целей инвестора. От драгоценных металлов и вилл у моря до антиквариата и раритетных авто — альтернативные инвестиции предлагают широкие возможности для укрепления финансового положения.

С 15-летним опытом в финансовой сфере, Отье анализирует различные варианты вложений, включая нанотехнологии, хедж-фонды и частный бизнес, объясняя, как эти инвестиции могут подойти разным инвесторам.

Автор убеждает, что для успешного управления своими средствами необходимо расширять свои знания, выбирая информацию из книг по финансовой грамотности. Это поможет не только увеличить свои активы, но и обеспечит материальную независимость, отходя от принципа случайных действий и надежд на чужую честность.

Войти в мир инвестиций сейчас может практически каждый, кто желает увеличить свой капитал, приобретая различные активы на фондовом рынке. Но далеко не всегда эти попытки заканчиваются успехом, поэтому советы от опытных инвесторов всегда актуальны.

Исаак Беккер — человек с многолетним опытом в международных финансах, и в своей книге он делится уникальными историями успеха на фондовом рынке. С 1991 года он предоставляет финансовые консультации, написал более 50 статей о личных финансах и инвестициях и является частым гостем на профильных мероприятиях.

Беккер в своем труде освещает, как рождаются выигрышные инвестиционные идеи, которые могут принести значительный доход. Эта книга будет особенно ценна для опытных инвесторов, которые смогут почерпнуть для себя новые знания и улучшить свои стратегии вложений.

Литература по финансам пригодится каждому, независимо от того, новичок вы или опытный инвестор. Всегда полезно учиться и осваивать новую информацию, вчитываясь в нее и анализируя.

Начинать приобщаться к знаниям о финансовом управлении лучше с молодых лет, чтобы упростить себе жизнь в дальнейшем. К сожалению, школьная программа часто обходит стороной уроки финансовой грамотности, оставляя молодых людей справляться с финансовыми сложностями без подготовки.

Начните с общих книг о финансовой грамотности для начинающих, а уже потом углубляйтесь в более профессиональные книги по конкретным направлениям: инвестиции, сбережения, активы и т.д. Просто выбирайте темы, в которых у вас пробелы или есть личный интерес, и подбирайте подходящие тематические книги. Старайтесь выбирать книги от успешных практиков, добившихся успеха в том направлении, о котором пишут — им есть, что рассказать.

Освоение принципов управления деньгами через чтение специализированных книг может не только защитить от финансовых потерь, но и обеспечить комфортное финансовое будущее, возможно, даже позволит создать значительный капитал.